Stablecoin – tương lai của tiền kỹ thuật số, nơi trú ẩn an toàn trong thế giới tiền điện tử đầy biến động, kho lưu trữ giá trị, phương thức thanh toán, và là một công nghệ lớn bị hiểu lầm? Trong những năm qua, các nhà phát hành stablecoin đã xây dựng danh tiếng của mình là cách chuyển tiền “an toàn hơn và được quản lý tốt hơn” trong ngành công nghiệp tiền điện tử, thu hút sự chú ý của cả các chính trị gia và nhà đầu tư.
Ý tưởng đột phá cốt lõi của stablecoin là gắn giá trị của một loại tiền kỹ thuật số với một tài sản trong thế giới thực như đô-la Mỹ: về mặt lý thuyết, việc có 100 USDT trên ví tiền điện tử của bạn phải luôn tương đương với việc sở hữu 100 đô la tiền mặt.
Trên thực tế, chỉ riêng trong năm 2022, 18 tỷ USD trong TerraUSD đã bốc hơi sau sự sụp đổ đột ngột của stablecoin, Tether mất giá cố định trong một thời gian ngắn, và lệnh cấm Tornado Cash của Hoa Kỳ đã gây ra sự hoảng loạn đối với USDC. Ngoài ra, có một rủi ro khác thường bị bỏ qua – tiền điện tử “bẩn”.
Vậy làm thế nào để các hoạt động bất hợp pháp ảnh hưởng đến việc nắm giữ stablecoin? Có thể theo dõi các đồng tiền bẩn không, và quan trọng nhất là mức độ an toàn của các đồng tiền ổn định stablecoin này?
Làm thế nào mà stablecoin bị coi là “bẩn”?
Mỗi giao dịch chuỗi khối được ghi lại trong một sổ cái công khai bất biến. Điều này dẫn đến mức độ minh bạch cực cao, đó là phước lành và lời nguyền của tiền điện tử.
Nhiều người nghĩ rằng stablecoin có thể thay thế được, và một mã thông báo USDT hoàn toàn giống với mã thông báo khác.
Tuy nhiên, mọi mã thông báo đều có lịch sử duy nhất và có thể theo dõi của các giao dịch được liên kết, do đó, bất kỳ mối liên hệ nào với các hoạt động tội phạm hoặc rủi ro cao, chẳng hạn như cờ bạc, rửa tiền hoặc giao dịch với hàng hóa bất hợp pháp, sẽ để lại dấu vết là bằng chứng không thể xóa được .
Vì sao lại xảy ra vấn đề này?
Phần khó chịu nhất của vấn đề tiền điện tử bẩn là bản thân những người nắm giữ hiếm khi nhận thức được điều đó.
Tuy nhiên, nó ở khắp mọi nơi, thậm chí ở ngay cả trong ví của bạn. Theo thống kê của công ty bảo mật tiền điện tử AMLBot, cứ 1 trên 3 lần kiểm tra AML của stablecoin thì đều có tài sản bị xâm phạm.
Ngay cả khi bạn chưa bao giờ tham gia vào các hoạt động tội phạm, rất có thể các stablecoin “bẩn” vẫn có thể nằm trong số dư của bạn, đặc biệt nếu bạn hoạt động trên nền tảng P2P hoặc DeFi. Hậu quả có thể rất nghiêm trọng.
Các sàn giao dịch tập trung tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền và thường xuyên đánh giá nguồn gốc tiền của khách hàng.
Làm cách nào bạn có thể chắc chắn rằng các USDT trong ví của bạn không được chuyển đến từ các ví bị xử phạt, bộ trộn darknet, hoặc địa chỉ liên quan đến các âm mưu gian lận và lừa đảo?
Bất kỳ sự nghi ngờ nào từ phía trao đổi có thể dẫn đến việc tất cả số tiền của bạn, thậm chí không bẩn, bị chặn, và việc ngăn chặn dễ dàng hơn nhiều so với giải quyết.
Và trên hết, rõ ràng chúng ta đang thấy xu hướng tăng cường kiểm soát của cơ quan quản lý, vì vậy rất có thể, các trường hợp chặn tài sản “không đáng tin cậy” sẽ tăng đáng kể trong năm tới, cả về phía dịch vụ tập trung, và tổ chức phát hành.
Nhưng bạn có phải điều hành bộ phận AML của riêng mình hay đi sâu vào lập trình chuỗi khối để theo dõi các khoản tiền gửi và xác định rủi ro tiềm ẩn không? May mắn thay, là không.
Với nhận thức ngày càng tăng của thị trường về tiền điện tử bẩn, các giải pháp mạnh mẽ của bên thứ ba sẽ xuất hiện, cho phép người dùng thuê ngoài quản lý rủi ro một cách hiệu quả, và nhận được phân tích chi tiết về tài sản và ví đối tác của họ.
Mọi sự chú ý đổ dồn về TRON
Mặc dù rất dễ hiểu sai các mã thông báo stablecoin riêng lẻ là có thể thay thế được, nhưng cũng dễ dàng coi các mạng stablecoin khác nhau là tương đương nhau.
Xét cho cùng, giá cả và chức năng là như nhau – sự khác biệt giữa một TRC20-USDT, một TerraUSD và ERC20-USDT là gì?
Trên thực tế, tất cả các stablecoin đều có hồ sơ rủi ro khác nhau, và các lỗ hổng khác nhau, có thể là tài sản thế chấp dưới mức, lỗ hổng thuật toán, hoặc các chi tiết cụ thể của mạng.
Cái sau đặc biệt rõ rệt trong trường hợp của TRON.
Chuỗi khối TRON tự hào có phí giao dịch thấp và thời gian xác nhận ngắn trong mạng.
Chẳng hạn, chuyển TRC20-USDT chỉ mất chưa đến 5 phút, nhanh hơn đáng kể so với đối tác Ethereum của nó.
Điều này khiến TRON trở thành nơi nghỉ dưỡng cho những kẻ xấu cần loại bỏ những đồng tiền bẩn: trong khi những mã thông báo như vậy có mặt trong tất cả các mạng lớn, chúng ta đã thấy sự gia tăng các trường hợp lừa đảo liên quan đến stablecoin dựa trên TRON trong 8 tháng qua.
Trên thực tế, điều này có nghĩa là tất cả các giao dịch bằng đồng TRC-20, bao gồm USDT và USDC, đều có rủi ro AML cao hơn và phải được chú ý nhiều hơn.
Mọi thứ không phải đều đen tối
Vì vậy, những tác động là gì? Người ta hoàn toàn không nên sử dụng stablecoin? Tất nhiên là không.
Việc giữ stablecoin trên ví không giam giữ vẫn được cho là cách tốt nhất để lưu trữ giá trị trong môi trường tiền điện tử cực kỳ biến động, đặc biệt khi quan sát sự sụp đổ của FTX, có nghĩa là ngay cả các sàn giao dịch tập trung cũng không còn đáng tin cậy nữa.
Nhưng nếu bạn ngừng coi stablecoin là an toàn, chắc chắn điều đó sẽ giúp làm tăng thêm sự an toàn của bạn đối với tiền điện tử.
Hãy siêng năng, kiểm tra các mặt yếu của từng loại stablecoin cụ thể, phòng ngừa rủi ro, và biết nguồn gốc tài sản của bạn.
Sử dụng các công cụ và giải pháp đáng tin cậy của bên thứ ba để kiểm tra địa chỉ ví trước khi giao dịch, và đánh giá nguồn gốc tiền của bạn, cũng như mức độ rủi ro của chúng.
Trong thế giới phi tập trung của tiền điện tử, sự an toàn của tài sản của bạn chỉ nằm trong tay của chính bạn.
An tâm hơn khi giao dịch Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và nhiều loại tiền số trên các sàn tốt nhất hiện nay
| Sàn giao dịch | Mô tả | Đánh giá | Khuyến nghị |
|---|---|---|---|
Binance |
Là sàn giao dịch lớn nhất hiện nay trên thế giới. Hỗ trợ trade hàng ngàn loại coin quốc tế lẫn mua bán coin bằng tiền VNĐ. Có quỹ bảo hiểm tài sản riêng của sàn, giúp đảm bảo tiền của bạn không bị bốc hơi khi sàn bị hack, lỗi... Phí giao dịch cực thấp chỉ từ 0.05% đến 0.1% trên mỗi giao dịch, giúp tối ưu chi phí trade coin. Hỗ trợ tính năng sao chép giao dịch Copy Trade, giúp kiếm tiền thụ động. Giao diện web dễ sử dụng. Hỗ trợ app trên điện thoại. Hỗ trợ ngôn ngữ đa quốc gia, trong đó có Tiếng Việt. Bảo mật rất tốt với tính năng xác thực 2 bước. Quy trình giao dịch trực quan, dễ hiểu. Hỗ trợ nhiều đồng coin cơ bản và Altcoin mà các sàn khác không có. Support tận tình, nhanh gọn. |
||
OKX |
Sàn giao dịch nổi tiếng với đa dạng loại Coin Top và Altcoin. Hỗ trợ giao dịch phái sinh (Long/Short) nhiều loại Coin với đòn bẩy Margin tối đa 1:10. Có giao dịch Hợp Đồng Tương Lai và Quyền chọn đối với Coin. Có thể mua BTC, ETH, USDT, LTC,... qua thẻ Visa/MasterCard. Hỗ trợ giao dịch Ngang hàng C2C/P2P. Phí giao dịch 0.1%(Maker)/0.15%(Taker). Nền tảng giao dịch trên App được đánh giá tốt. Ngày càng có nhiều nhà đầu tư trên thế giới chuyển qua dùng sàn này. Site toàn cầu có hỗ trợ Tiếng Việt |
||
Aliniex |
Giao diện web dễ sử dụng. Được nhiều người tin dùng. Chi phí giao dịch thấp (từ 0.2% đến 0.6%) Hỗ trợ thanh toán với nhiều ngân hàng khác nhau. Bảo mật rất tốt với tính năng xác thực 2 bước. Quy trình giao dịch trực quan, dễ hiểu. Xác thực đơn giản. Hỗ trợ giao dịch BTC, ETH, LTC, BCH và nhiều đồng coin khác. |
Để lướt sóng coin kiếm tiền hàng ngày hoặc bắt đáy khi thị trường biến động mạnh cũng như tìm kiếm cơ hội đầu tư vào các đồng coin mới tiềm năng trên thế giới, bạn được khuyến nghị mở tài khoản giao dịch trên sàn giao dịch coin nổi tiếng Binance.
Binance là sàn giao dịch Tiền Điện Tử nổi tiếng nhất thế giới, được nhà đầu tư Việt Nam và thế giới chọn dùng nhiều nhất hiện nay! Bạn có thể mở tài khoản Binance bằng cách bấm vào đây hoặc bấm vào nút bên dưới để được giảm vĩnh viễn 10% phí giao dịch trên tài khoản Binance của bạn:
Lý do Binance được ưa thích là vì độ uy tín của sàn được đánh giá rất cao, công nghệ tốt, phí giao dịch thấp, đặc biệt sàn Binance cho phép người dùng tại Việt Nam có thể mua bán Bitcoin bằng tiền VNĐ qua chuyển khoản ngân hàng rồi sử dụng coin đó để "lướt sóng" coin quốc tế trực tiếp trên sàn giao dịch của họ.
Bạn có thể tham khảo thêm các hướng dẫn dành riêng cho sàn Binance:
- Hướng Dẫn Mở Tài Khoản Giao Dịch Tiền Số Trên Web Của Sàn Binance được giảm 10% phí giao dịch vĩnh viễn
- Cách Mở Tài Khoản Trên App BINANCE Được Giảm 10% Phí Giao Dịch Vĩnh Viễn
- Hướng Dẫn Cách Xác Thực Tài Khoản BINANCE mới nhất 2024
- Hướng Dẫn Cách Tích Hợp Tài Khoản Ngân Hàng Vào Sàn Binance mới nhất 2024
- Hướng dẫn chi tiết cách giao dịch Mua – Bán coin trên sàn BINANCE 2024
Chú ý: Đầu tư coin là lĩnh vực mang lại nhiều cơ hội nhưng rủi ro cũng rất lớn. Các thông tin chỉ mang tính chất tham khảo, bạn đọc cần tự chịu trách nhiệm cho các quyết định đầu tư của bản thân!
Cảm ơn bạn đã đọc bài viết Mối nguy hiểm tiềm ẩn của Stablecoin, nếu thấy thông tin hữu ích bạn hãy chia sẻ bài viết Mối nguy hiểm tiềm ẩn của Stablecoin này đến bạn bè của bạn nhé!
Nguồn: Tổng hợp
MỐI NGUY HIỂM TIỀM ẨN CỦA STABLECOIN
Stablecoin - tương lai của tiền kỹ thuật số, nơi trú ẩn an toàn trong thế giới tiền điện tử đầy biến động, kho lưu trữ giá trị, phương thức thanh toán, và là một công nghệ lớn bị hiểu lầm? Trong những năm qua, các nhà phát hành stablecoin đã xây dựng danh tiếng của mình là cách chuyển tiền “an toàn hơn và được quản lý tốt hơn” trong ngành công nghiệp tiền điện tử, thu hút sự chú ý của cả các chính trị gia và nhà đầu tư. Ý tưởng đột phá cốt lõi của stablecoin…
𝘟𝘦𝘮 𝘤𝘩𝘪 𝘵𝘪ế𝘵: https://www.huongdanbitcoin.com/moi-nguy-hiem-tiem-an-cua-stablecoin/
✨𝐁ạ𝐧 𝐜𝐡ư𝐚 𝐜ó 𝐭à𝐢 𝐤𝐡𝐨ả𝐧 𝐠𝐢𝐚𝐨 𝐝ị𝐜𝐡 𝐓𝐢ề𝐧 Đ𝐢ệ𝐧 𝐓ử 𝐡𝐨ặ𝐜 𝐦𝐮ố𝐧 𝐭ì𝐦 𝐬à𝐧 𝐭ố𝐭 𝐡ơ𝐧❓🤔
✅𝘔ở 𝘵à𝘪 𝘬𝘩𝘰ả𝘯 𝘵𝘳ê𝘯 𝘴à𝘯 𝘉𝘪𝘯𝘢𝘯𝘤𝘦: https://www.huongdanbitcoin.com/go/off-10-binance-signup (được giảm 10% phí giao dịch vĩnh viễn)
✅𝘔ở 𝘵à𝘪 𝘬𝘩𝘰ả𝘯 𝘵𝘳ê𝘯 𝘴à𝘯 𝘙𝘦𝘮𝘪𝘵𝘢𝘯𝘰: https://www.huongdanbitcoin.com/cac-buoc-mo-tai-khoan-tren-san-remitano-de-nhat
✅𝘏ướ𝘯𝘨 𝘋ẫ𝘯 𝘊𝘩𝘪 𝘛𝘪ế𝘵 𝘊á𝘤𝘩 Đà𝘰 𝘊𝘰𝘪𝘯 𝘙𝘌𝘕𝘌𝘊 𝘔𝘪ễ𝘯 𝘗𝘩í 𝘤ủ𝘢 𝘚à𝘯 𝘙𝘦𝘮𝘪𝘵𝘢𝘯𝘰: https://www.huongdanbitcoin.com/huong-dan-chi-tiet-cach-dao-coin-renec-co-hoi-kiem-tien-that-tu-thi-truong-tien-ao
𝘟𝘦𝘮 𝘤𝘩𝘪 𝘵𝘪ế𝘵: https://www.huongdanbitcoin.com/moi-nguy-hiem-tiem-an-cua-stablecoin/
🥰Cảm ơn bạn đã xem thông tin😘🍀Chúc bạn giao dịch thành công từ thị trường tiền điện tử!💰💰💰
#binance #remitano #bitcoin #tiendientu #tienso #huongdanbitcoin
Bình Luận