Mối nguy hiểm tiềm ẩn của Stablecoin

Các sàn giao dịch tập trung tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền và thường xuyên đánh giá nguồn gốc tiền của khách hàng.

Làm cách nào bạn có thể chắc chắn rằng các USDT trong ví của bạn không được chuyển đến từ các ví bị xử phạt, bộ trộn darknet, hoặc địa chỉ liên quan đến các âm mưu gian lận và lừa đảo?

Bất kỳ sự nghi ngờ nào từ phía trao đổi có thể dẫn đến việc tất cả số tiền của bạn, thậm chí không bẩn, bị chặn, và việc ngăn chặn dễ dàng hơn nhiều so với giải quyết.

Và trên hết, rõ ràng chúng ta đang thấy xu hướng tăng cường kiểm soát của cơ quan quản lý, vì vậy rất có thể, các trường hợp chặn tài sản “không đáng tin cậy” sẽ tăng đáng kể trong năm tới, cả về phía dịch vụ tập trung, và tổ chức phát hành.

Nhưng bạn có phải điều hành bộ phận AML của riêng mình hay đi sâu vào lập trình chuỗi khối để theo dõi các khoản tiền gửi và xác định rủi ro tiềm ẩn không? May mắn thay, là không.

Với nhận thức ngày càng tăng của thị trường về tiền điện tử bẩn, các giải pháp mạnh mẽ của bên thứ ba sẽ xuất hiện, cho phép người dùng thuê ngoài quản lý rủi ro một cách hiệu quả, và nhận được phân tích chi tiết về tài sản và ví đối tác của họ.

Mọi sự chú ý đổ dồn về TRON

Mặc dù rất dễ hiểu sai các mã thông báo stablecoin riêng lẻ là có thể thay thế được, nhưng cũng dễ dàng coi các mạng stablecoin khác nhau là tương đương nhau.

Xét cho cùng, giá cả và chức năng là như nhau – sự khác biệt giữa một TRC20-USDT, một TerraUSD và ERC20-USDT là gì?

Trên thực tế, tất cả các stablecoin đều có hồ sơ rủi ro khác nhau, và các lỗ hổng khác nhau, có thể là tài sản thế chấp dưới mức, lỗ hổng thuật toán, hoặc các chi tiết cụ thể của mạng.

Cái sau đặc biệt rõ rệt trong trường hợp của TRON.

Chuỗi khối TRON tự hào có phí giao dịch thấp và thời gian xác nhận ngắn trong mạng.

Chẳng hạn, chuyển TRC20-USDT chỉ mất chưa đến 5 phút, nhanh hơn đáng kể so với đối tác Ethereum của nó.

Điều này khiến TRON trở thành nơi nghỉ dưỡng cho những kẻ xấu cần loại bỏ những đồng tiền bẩn: trong khi những mã thông báo như vậy có mặt trong tất cả các mạng lớn, chúng ta đã thấy sự gia tăng các trường hợp lừa đảo liên quan đến stablecoin dựa trên TRON trong 8 tháng qua.

Trên thực tế, điều này có nghĩa là tất cả các giao dịch bằng đồng TRC-20, bao gồm USDT và USDC, đều có rủi ro AML cao hơn và phải được chú ý nhiều hơn.

Mọi thứ không phải đều đen tối

Vì vậy, những tác động là gì? Người ta hoàn toàn không nên sử dụng stablecoin? Tất nhiên là không.

Việc giữ stablecoin trên ví không giam giữ vẫn được cho là cách tốt nhất để lưu trữ giá trị trong môi trường tiền điện tử cực kỳ biến động, đặc biệt khi quan sát sự sụp đổ của FTX, có nghĩa là ngay cả các sàn giao dịch tập trung cũng không còn đáng tin cậy nữa.

Nhưng nếu bạn ngừng coi stablecoin là an toàn, chắc chắn điều đó sẽ giúp làm tăng thêm sự an toàn của bạn đối với tiền điện tử.

Hãy siêng năng, kiểm tra các mặt yếu của từng loại stablecoin cụ thể, phòng ngừa rủi ro, và biết nguồn gốc tài sản của bạn.

Sử dụng các công cụ và giải pháp đáng tin cậy của bên thứ ba để kiểm tra địa chỉ ví trước khi giao dịch, và đánh giá nguồn gốc tiền của bạn, cũng như mức độ rủi ro của chúng.

Trong thế giới phi tập trung của tiền điện tử, sự an toàn của tài sản của bạn chỉ nằm trong tay của chính bạn.